???: 선생님 어떻게 해야될까요?
독버트 어드바이저: 모든 돈을 질병에 걸린 가축에 투자를 해야합니다.
그래서 아픈 암소 한마리에게 투자하면 현명하지 못하지만, 함께 모이면 위험은 사라집니다.
그것은 수학적입니다!
???: 갑자기! 구원이 느껴집니다!
■ 본문에서 살펴볼 내용 요약
*신중한 투자 계획을 엉망으로 만드는 방법에는 여러 가지가 있습니다.
*무엇보다 자신의 실수로부터 보호되어야 합니다.
*당신의 포트폴리오는 시간이 지남에 따라 최고의 성공 확률을 제공해야합니다.
*자신의 실수로부터 포트폴리오를 보호할 수 있는 환상적인 장치를 만들 수 있는 4가지 간단한 규칙을 제시합니다.
Fildelity VIew Points에서 알 수 있듯이 적절한 자산 할당을 선택하면 다음과 같은 세가지 주요질문이 있습니다.
*당신의 재정상황은 어떻습니까?
*투자 기간은 어떻게 됩니까?
*시장 변동성에 대한 감정적 관용은 무엇입니까?
"변동성을 더 잘 견딜 수 있는 방법은 무엇입니까?"
주식에 투자 할 때 변동성은 삶에서 사실입니다.
그리고 처리 할 수 있는 단기 변동성이 높을수록 장기 수익이 더 인상적 일 수 있습니다.
이를 염두에 두고 오랜기간동안 투자를 할 사람은 시장이 제공해야하는 최고의 성과를 위해 노력해야하며 변동성을 절충안으로 받아들여야 합니다.
"포트폴리오에 대한 진정한 위협은 변동성이 아닙니다. 그것에 대처하는 것에 당신의 능력입니다. 결과적으로 포트폴리오을 변동성으로부터 보호 할 필요가 없습니다. 그것은 당신 자신으로부터 보호되어야 합니다."
이것이 바로 당신의 포트폴리오를 자신으로부터 보호하기위한 오늘의 네 가지 규칙을 소개합니다. 오늘 저의 초점은 변동성을 처리 할 때 자신에게 최고의 성공 확률을 제공하는 것입니다.
이 네가지 규칙을 자신에게 적용 할 수 있다면 성공이 불가피하다고 생각합니다.
규칙 #1 주어진 달에 고정된 금액을 투자하세요.
초보투자가가 저지르는 가장 큰 실수 중 하나는 시장타이밍에 행운을 시험한다는 것입니다. 그들은 경제 동향뿐만 아니라 주가에 미치는 영향도 예측할 수 있다고 생각합니다. 금융 교육에 충분히 노출된 사람은 그것이 위험한 취미라는 것을 이해하고 있으며 장기적으로 먹을 수 있는 취미는 매우 빠르게 돌아옵니다.
시장 타이밍을 시도하는 것이 좋지 않은 이유는 여러가지가 있습니다.
*진입시점과 빠져나갈 시점은 강력한 운이 따라줘야 합니다.
*슈퍼컴퓨터 및 복잡한 데이터 알고리즘을 사용하는 기관투자자와 경쟁
하고 있습니다.
*당신의 성공 확률은 매우 낮으며 큰 상승과 하락은 보통 동시에 발생합니다.
온라인에서 자신의 주식을 '고점'에서 매도했거나, 최근 '저점'에서 매수했다고 자랑하는 많은 해설자들을 볼 수 있습니다.
그러나 그들이 옳기 전에 몇 번이나 틀렸습니까? 평생 투자하는 동안 연간 수익을 얼마입니까?
장기적으로 주식은 GDP성장을 평가하고 따라갈 것입니다. 충분히 오랫동안 시장에서 벗어나면 사실상 패배가 보장됩니다.
주식시장 타이밍의 무의미함은 최고의 날과 최악의 날이 가깝게 발생한다는 사실로 설명됩니다.
최악의 날을 피했다고 주장하는 사람들은 최고의 날도 놓쳤다는 사실을 생략할 것입니다.
그 근거로 아래 도표를 보면 알 수 있습니다.
※ 파란색 문자: 20일 최고의 거래일 중 13일이 연간 마이너스 수익률이 발생했습니다.
※빨간색 문자: 20일 최악의 거래일 중 9일이 연간 플러스 수익률이 발생했습니다.
이제 시장 타이밍이 무의미하다는 점을 다루었으므로, 첫 번째 규칙을 설명해보겠습니다.
규칙을 따르기 위해 사용하는 단계는 아래와 같습니다.
1. 매년 투자할 금액을 추산합니다. 이러한 자금은 예상되는 월간 저축, 급여인상, 보너스 또는 횡재 등에서 발생할 수
있습니다.
2.금액을 12로 나눕니다.
3.비가 오든 눈이 오든 매월 나눈 값을 투자합니다.
이 접근방식의 즉각적인 이점은 다음과 같습니다.
-추측을 제거하는 자동화된 프로세스입니다.
-당신이 짧은 시간에 '올인'하는 것을 방지합니다. 훌륭한 투자기회를 접할 수 있지만 항상 틀릴 수도 있고, 타이밍이 불행한 경우 미래의 수익을 감소시킬 수 있습니다.
-10~30%의 큰 하락이 있어 어려움이 있어도 그 과정을 유지할 수 있습니다. 2020년 3월이 그랬고 시장이 하락할 때 더 많은 주식을 축적할 기대 가능성이 높습니다.
규칙#2 주식에 대한 최대 분배의 정의란 무엇인가요?
시간이 지남에 따라 투자를 분산하여 포트폴리오를 보호 할 있음을 확인했으므로 이제 구매 과정에서 포트폴리오를 자신으로부터 보호하는 또 다른 방법을 알아보겠습니다.
"확고한 확신은 진리의 적이 될 수 있습니다. 세계최고의 투자자들조차도 실수를 저질렀고, 잘 되지 않은 몇 가지 베팅에만 너무 집중했습니다. ( source :The Best Investors and Worst Investments ")
레이달리오는 Principles에서 하방위험을 모니터링하는 데 필요한 모든 것은 상관관계과 없는 15개의 자산이라고 설명합니다.
위 차트는 상관되지 않은 15~20개의 기업의 좋은 수익 흐름을 통해 예상 수익을 줄이지도 않고도 위험을 극적으로 줄일 수 있다는 것을 알 수 있는 차트입니다.
사람들은 대부분" 포트폴리오에 몇 가지 기업을 포함시켜야 될까요?"라고 질문을 많이 합니다.
자신의 신념에 사로 잡히지 않는 가장 쉬운 방법 중 하나는 단일 기업에 대한 최대 노출을 제한하는 것입니다.
한 기업이 전체 포트폴리오 성과를 위험에 빠뜨리지 않도록하려면 5%( 균형잡힌 기업 최소 20개 해당)에서 10%(최소 균형 잡힌 기업 10개) 사이가 합리적입니다.
2편에서 계속...
source: appeconomyinsights_210323
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